Çinli Gruplar Sahte Uygulamalar ve Mule Hesapları Kullanarak Hindistan'da 580 Milyon Dolar Akladı

CloudSEK'in yeni raporu, Çinli siber suç örgütlerinin Hindistan'da yılda 600 milyon doların üzerinde kara para akladığını ortaya koyuyor. Hindistan'ın finansal güvenliğini tehdit eden sahte uygulamalar, katır hesapları ve yasadışı ödeme ağ geçitleri kullanan gölge bankacılık imparatorluğu hakkında bilgi edinin.
CloudSEK, Çinli siber suç örgütleri tarafından yönetildiği iddia edilen ve yılda 580 milyon dolardan (5.000 crore ₹) fazla kara para aklayan Hindistan'daki büyük ölçekli yasadışı bir finansal operasyonu ifşa etti. Bu gölge bankacılık imparatorluğu, yasadışı ödeme ağları, sahte mobil uygulamalar ve bir dizi katır hesabı kullanarak kara parayı transfer ediyor ve Hindistan'ın finansal ve ulusal güvenliği için ciddi bir tehdit oluşturuyor.
CloudSEK'in Hackread.com ile paylaştığı araştırmaya göre, operasyonda Hindistan vatandaşları para taşıyıcısı olarak kullanılıyor. İşsiz gençler veya öğrenciler gibi savunmasız kişiler, genellikle Telegram ve WhatsApp üzerinden dağıtılan aldatıcı kazanç uygulamaları aracılığıyla hedef alınıyor.
Bu uygulamalar, kullanıcıları hassas bankacılık bilgilerini vermeleri veya Tek Kullanımlık Şifreleri (OTP) ele geçirmeleri için kandırarak hesaplarının kontrolünü ele geçiriyor. Diğer durumlarda ise, insanlara yalnızca yeni banka hesapları açmaları ve banka kartlarını, çek defterlerini ve bağlı SIM kartlarını sendikaya vermeleri için ödeme yapılıyor.
Bu katır hesapları, elde edildikten sonra Çinli operatörler tarafından kontrol edilen yasadışı bir ödeme ağ geçidi sisteminin parçası haline gelir. Bu sistem, yasadışı kumar, saadet zincirleri, yırtıcı dijital kredi, "dijital tutuklama" dolandırıcılıkları ve sahte hisse senedi alım satım platformları dahil olmak üzere çeşitli yasadışı faaliyetler için fonları işler. Hindistan Merkez Bankası (RBI) tarafından düzenlenen yasal ödeme ağ geçitlerinin aksine, bunlar tamamen yasal denetim dışında çalışır.
Paralar daha sonra karmaşık ve çok katmanlı bir süreçle aklanır. Para, kaynağını gizlemek için çok sayıda katır hesabı arasında hızla aktarılır. Son olarak, aklanan nakit genellikle kripto para birimine, özellikle Tether'e ( USDT ) dönüştürülür, gayri resmi havale ağları aracılığıyla taşınır veya meşru uluslararası ticaret kisvesi altında Hindistan'ın finans sisteminden çıkarılır.
Bu operasyonun ölçeği inanılmaz. CloudSEK'in bu tür uygulamalardan yalnızca birini analiz etmesi, tek bir yılda 34.299 katır banka hesabını içeren yaklaşık 398.675 işlemle yaklaşık 20 milyon dolar kara para aklandığını ortaya koydu. Bu rakamlar daha geniş ağa yansıtıldığında, yıllık kara para aklama hacminin yaklaşık 585 milyon dolara ulaştığı görülüyor. Hindistan Siber Suç Koordinasyon Merkezi (I4C) danışmanlığı, her gün yaklaşık 4.000 yeni katır hesabı tespit ettiğini gösteriyor.
Bu yasadışı faaliyetin Hindistan ekonomisi üzerinde ciddi sonuçları var. Vergilendirilmemiş büyük miktarda serveti ekonomiden dışarı akıtıyor, potansiyel olarak Hindistan Rupisi'ni zayıflatıyor ve dijital ödemelere olan kamu güvenini zedeliyor. Hindistan vatandaşları iki kez mağdur ediliyor: önce ilk dolandırıcılık, ardından da bilmeden para taşıyıcısı olarak katıldıkları için yasal yaptırımlarla karşı karşıya kalıyorlar.
Hindistan'ın Haydarabad Polisi ve Uygulama Müdürlüğü (ED) gibi kolluk kuvvetlerinin son dönemde yürüttüğü soruşturmalar, yabancı uyruklularla bağlantılı benzer büyük ölçekli kara para aklama operasyonlarını ortaya çıkarmış ve yüz milyonlarca doları dondurmuştur.
CloudSEK Siber Tehdit Analisti Mayank Sahariya, "Bu yasadışı ödeme ağ geçitleri yalnızca finansal suçlar değil; aynı zamanda Hindistan'ın dijital ekonomisine ve vatandaş güvenine doğrudan bir saldırıdır. Araştırmamız, paydaşlara bu ağları bozmak ve Hindistan'ın finansal egemenliğini korumak için eyleme geçirilebilir istihbarat sağlıyor," dedi.
Bu gölge ekonominin ortadan kaldırılması, güçlü ve çok boyutlu bir yaklaşım gerektiriyor. Bu yaklaşım, finans kuruluşları tarafından yapay zeka destekli izlemenin güçlendirilmesini, fintech şirketleri için daha sıkı düzenlemelerin getirilmesini, kolluk kuvvetleri arasında uluslararası iş birliğinin geliştirilmesini ve vatandaşları bu gelişen tehditler ve kendilerini nasıl koruyacakları konusunda eğitmek için yaygın kamuoyu bilinçlendirme kampanyalarının yapılmasını içeriyor.
HackRead