Alemania multa a JP Morgan con 45 millones de euros.

La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) ha multado a JP Morgan SE, una filial con sede en Frankfurt, con 45 millones de euros por deficiencias en la prevención del blanqueo de capitales entre 2021 y 2022.

La multa, la más alta jamás impuesta a una entidad por BaFin, se debe al "incumplimiento culpable" de JP Morgan SE al no cumplir con sus obligaciones de supervisión en relación con los procesos internos de notificación de transacciones sospechosas, según Europa Press.

Según BaFin, como consecuencia de estas deficiencias de procedimiento, entre el 4 de octubre de 2021 y el 30 de septiembre de 2022, la entidad incumplió sistemáticamente la obligación de presentar informes de transacciones sospechosas sin demora indebida.

En este sentido, el supervisor recuerda que las entidades de crédito están obligadas a cumplir la legislación alemana contra el blanqueo de capitales y deben adoptar medidas de supervisión adecuadas para evitar el incumplimiento de las obligaciones derivadas de esta ley , incluida la presentación "sin demora" de informes de operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

“En casos de infracciones sistemáticas, el importe de la multa administrativa puede calcularse en función del volumen de negocios total de la entidad. Esto puede dar lugar a multas administrativas muy elevadas, como en el presente caso”, añadió BaFin.

Un portavoz de JP Morgan declaró a Europa Press que "la multa está relacionada con hallazgos históricos y que el momento en que se presentaron los informes de actividad sospechosa no impidió ninguna investigación por parte de las autoridades".

En este sentido, defendió el firme compromiso de la entidad con la detección, prevención y denuncia del blanqueo de capitales y los delitos financieros. «Nos complace que este asunto se haya resuelto y corregido», añadió.